厦门专项排查涉众型金融机构暴力催收等风险 趣店、优信车贷旗下公司在列

来源: 优信车贷传媒有限公司 作者: 优信车贷传媒有限公司 发布时间: 2020-07-29 08:18:47 点击数: 292
厦门专项排查涉众型金融安排暴力催收等危险 趣店、安全普惠旗下公司在列 科技金融在线 07月29日 00:00 重视

原标题:厦门专项排查涉众型金融安排暴力催收等危险 趣店、安全普惠旗下公司在列 来历:科技金融在线

近来,厦门市当地金融监督办理局发布“关于展开2020年辖内当地金融安排现场查看暨涉众型金融危险专项排查的告诉”,查看(排查)目标为该市依法树立的小额告贷公司、融资担保公司、区域性股权商场、典当行、融资租借公司、商业保理公司、当地财物办理公司和当地买卖场所。结合双随机查看机制,抽选53家当地金融安排进行查看。

抽检安排名单显现,趣店旗下的厦门趣店商业保理有限公司和厦门趣店融资租借有限公司两家子公司、安全普惠融资担保有限公司厦门分公司、象屿金控旗下的厦门象屿融资担保有限责任公司和厦门象屿小额告贷有限责任公司两家子公司等闻名安排均在查看规模之列。

依据告诉,本次查看(排查)规模为各当地金融安排2019年度及2020年度上半年运营活动状况(依据需要可往前追溯),包含但不限于悉数账簿、凭据报表、内控准则、相关会议纪要及经济合同。

依据查看(排查)主要内容显现,典当行包含但不限于:有无虚伪出资、抽逃注册资本行为、净财物是否低于注册资本的90%;是否树立并履行各项内控准则;是否存在吸收存款或变相吸收存款、发放或受托发放信用告贷、账外运营、超份额放款、超规模运营;是否采纳诱导、诈骗、钳制等方法发放与告贷人的告贷用处、归还才能不相契合的告贷;是否存在暴力催收;当票办理、当票运用是否契合相关规则等。

融资担保公司包含但不限于:有无虚伪出资、抽逃注册资本行为;是否树立并履行各项内控准则;财物份额、融资担保责任余额、融资担保会集度、相关买卖、危险准备金计提是否契合规则;是否存在吸收存款或变相吸收存款、自营告贷或受托发放告贷、受托出资;是否存在暴力催收;客户保证金是否专户办理;是否展开或参加P2P等互联网金融事务等。

小额告贷公司包含但不限于:有无虚伪出资、抽逃注册资本行为、运营资金的来历状况;是否树立并履行各项内控准则;是否存在吸收存款或变相吸收存款、账外运营、超规模运营、超区域运营;是否采纳诱导、诈骗、钳制等方法发放与告贷人的告贷用处、归还才能不相契合的告贷;是否存在暴力催收;是否坚持“小额、涣散”原则按规则份额发放告贷;是否展开或参加P2P等互联网金融事务;不良告贷拨备覆盖率状况等。

融资租借公司包含但不限于:有无虚伪出资、抽逃注册资本行为、运营资金的来历状况;是否树立并履行各项内控准则;租借物及其办理、财物份额、危险财物、事务会集度和相关度是否契合规则;是否存在吸收存款或变相吸收存款、发放或受托发放告贷、与其他融资租借公司拆借或变相拆借资金;经过网络假贷信息中介安排、私募出资基金融资或转让财物、超规模运营、账外运营;是否存在暴力催收;是否依照规则接入“全国融资租借信息办理体系”;是否归于“失联”和“空壳”等运营反常类企业等。

商业保理公司包含但不限于:有无虚伪出资、抽逃注册资本行为况;是否树立并履行各项内控准则;危险财物、事务会集度和相关度、财物分类、危险准备金计提是否契合规则;是否存在吸收或变相吸收大众存款、发放告贷或受托发放告贷、与其他商业保理企业拆借或变相拆借资金;是否经过网络假贷信息中介安排、当地各类买卖场所、财物办理安排以及私募出资基金等安排融入资金;是否专门从事或受托展开与商业保理无关的催收、索债事务等;是否根据不合法根底买卖合同、寄售合同、权属不清的应收账款、因收据或其他有价证券而发生的付款请求权等展开保理融资事务;是否依照规则接入“商业保理信息办理体系”;是否归于“失联”和“空壳”等运营反常类企业等。

当地买卖场所、区域性股权商场。有无虚伪出资、抽逃注册资本行为;是否存在吸收或变相吸收大众存款、发放告贷或受托发放告贷;是否存在未经中心金融办理安排同意采纳集合竞价、接连竞价、做市商等会集买卖方法进行买卖、从事稳妥、信贷、黄金等金融产品买卖等行为;存量事务是否存在兑付危险等;区域性股权商场是否揭露或许变相揭露方法发行证券。

当地财物办理公司。有无虚伪出资、抽逃注册资本行为;是否存在吸收或变相吸收大众存款、发放告贷或受托发放告贷;是否存在任何显性或隐性的回购条款;是否存在以任何方式协助金融企业虚伪出表掩盖不良财物;是否存在以收买不良财物名义为企业或项目供给融资;是否存在收买无实践对应财物和无实在买卖布景的债务财物;是否存在向股东或关系人运送不合法利益;是否存在以暴力或其他不合法手段进行清收。


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